Thấy rõ ràng thông báo chuyển khoản thành công, chủ cửa hàng vẫn bị lừa, phát hiện ra thì đã muộn

Tại thị trấn Trung Bắc, quận Tây Thanh, thành phố Thiên Tân (Trung Quốc) cảnh sát địa phương đã nhận được một loạt đơn trình báo từ nhiều chủ cửa hàng về những vụ lừa đảo thanh toán qua chuyển khoản ngân hàng. Các nạn nhân cho biết họ đã thấy thông báo chuyển khoản thành công trên màn hình điện thoại của kẻ lừa đảo, nhưng sau đó không bao giờ nhận được tiền thực sự vào tài khoản của họ.

Một trong những vụ việc cụ thể xảy ra khi một người đàn ông 30 tuổi đã mua sắm tại một cửa hàng tại Trung Bắc, thanh toán tổng số tiền là 2.700 NDT (khoảng 9 triệu đồng) cho hai cây thuốc lá và hai chai rượu hiệu Wuliangye. Mặc dù đã thực hiện các bước chuyển khoản và nhập mật khẩu trước mặt chủ cửa hàng, tuy nhiên tài khoản của ông chủ chưa có thông báo biến động số dư. Hỏi lại người mua thì người này nói rằng tài khoản ngân hàng của người đàn ông cài thanh toán trả chậm 24 giờ và tiền sẽ được chuyển đến vào ngày mai. Ông chủ cửa hàng tin tưởng nên sau đó đã để người đàn ông rời đi. 

Tình trạng tương tự cũng xảy ra tại một cửa hàng đồ ăn nhanh ở Trung Bắc khi một người đàn ông mua hàng với tổng giá trị 658 NDT (khoảng 3 triệu đồng) và thực hiện thao tác tương tự. Cảnh sát nhận thấy rằng có ít nhất 3 cửa hàng khác trong khu vực cũng đã trở thành nạn nhân của những vụ lừa đảo thanh toán mua sắm giả mạo.

Đối tượng lừa đảo này không chỉ giới hạn ở các chủ cửa hàng mà còn lan rộng tới các tài xế xe công nghệ. Một vụ việc được ghi nhận khi một người đàn ông sử dụng dịch vụ taxi và sau chuyến đi, tổng cước phí là 106 NDT (khoảng 400 nghìn đồng). Người này đã thanh toán 200 NDT qua chuyển khoản ngân hàng và nhận lại 94 NDT tiền thối, nhưng số tiền 200 NDT không bao giờ xuất hiện trong tài khoản của tài xế.

Sau khi tiếp nhận thông tin từ nhiều doanh nghiệp và tài xế bị lừa, cảnh sát Trung Bắc cùng với các bộ phận liên quan đã tiến hành điều tra. Qua quá trình phân tích và theo dõi, họ đã xác định được nghi phạm là một người đàn ông 30 tuổi, chiều cao trung bình, và hành vi lừa đảo này được thực hiện bởi cùng một người.

Cuối cùng, sau nhiều nỗ lực của cảnh sát, nghi phạm họ Trương đã bị bắt giữ. Zhang thừa nhận rằng anh ta đã chủ động chọn phương thức trì hoãn thanh toán 24 giờ khi thực hiện chuyển khoản, biết rằng thông báo "Chuyển tiền không thành công" sẽ chỉ xuất hiện sau thời gian đó. Anh ta cũng thú nhận rằng đã áp dụng cùng một thủ đoạn lừa đảo ở Bắc Kinh và các khu vực khác của thành phố.

Cảnh sát Trung Bắc sau đó cũng cảnh báo về các trường hợp làm giả biên lai chuyển tiền. Hiện nay có nhiều ứng dụng giả mạo chuyển khoản thành công trên internet, kẻ gian rất dễ dàng làm giả biên lai chuyển tiền thành công. 

Để tránh rơi vào bẫy của những kẻ lừa đảo, công an khuyến cáo người dân cần kiểm tra kỹ lưỡng biên lai chuyển khoản và không giao hàng cho bất kỳ ai nếu tiền chưa thực sự được chuyển vào tài khoản ngân hàng của mình.